Conseil en organisation patrimoniale

Nos services

Auditer pour mieux décider

Notre premier métier est de vous conseiller grâce à une méthode d’approche globale et objective.

  • Chaque histoire est personnelle, chaque patrimoine est propre à chacun et nous sommes TOUS différents.
  • C’est grâce à ce constat que notre équipe vous dresse votre audit patrimonial personnel incluant différents volets (économique, juridique, fiscal, protection social, succession…)
  • Cette « photographie » à l’instant T et la définition des objectifs et contraintes évoqués par le client, permet à LWA d’aboutir à différents constats et de formuler différentes préconisations pédagogiques afin de fournir un outil d’aide à la prise de décision. Le client est ainsi capable de choisir LA solution qui lui convient.

Conseil

Accompagnement

Besoin

photo-intro

Vous avez besoin de conseils ou d’informations ?

Contactez-nous

Nos domaines
d’expertise

Développer mon patrimoine

Comment et pourquoi  je dois épargner ? Quel est mon profil de risque ? Quelle est ma pression fiscale ?

Se constituer un patrimoine, le développer en vue de le léguer ou non, cela ne s’improvise pas. Pour réussir un tel projet, il faut une organisation méthodique et faire des choix judicieux.

Or ces choix sont souvent difficiles à appréhender étant donné la complexité des marchés, c’est pourquoi LWA est là pour VOUS accompagner et surtout pour comparer différents scenarii suivant VOTRE profil. Ainsi , vous serez capable de choisir l’option adaptée à VOTRE situation.

Préparer ma retraite

Quel sera mon revenu à la retraite ? Comment obtenir des revenus complémentaires ? A quel âge puis-je partir ?

La question des retraites est un point important pour tout individu, sachant que notre rente sera forcément moins élevée que notre rémunération, il est important dès l’âge de 45-50 ans de faire un point sur sa retraite de base et complémentaire.

Le bilan retraite vous permettra de vérifier que votre Relevé Individuel de Situation est bien à jour et ainsi connaitre un montant approximatif de votre rente future.

Cette estimation vous permettra de déterminer la part de revenu manquant nécessaire au maintien de votre train de vie et ainsi d’organiser votre patrimoine pour obtenir des revenus complémentaires dans le futur. Cliquez-ici pour en savoir plus sur la préparation de votre retraite.

Protéger mon patrimoine

Comment garantir ses investissements dans le temps ? Comment appréhender les risques ?

Le contexte économique et financier actuel est très tendu et aucun économiste n’est réellement capable d’anticiper ce qui nous attend dans les années ou même les mois à venir. Pourtant, il est important d’investir pour développer son patrimoine. LWA va vous permettre d’y voir plus clair et surtout va vous donner les avantages de chaque investissement mais surtout les risques à court terme et à long terme.

Ainsi vous serez capable de prendre les décisions qui seront adaptées à vos besoins et surtout adaptées à votre profil de risque.

Optimiser ma fiscalité

Vous êtes fortement imposé ? Vous avez l’impression de payer trop d’impôts ?

Réduire ses impôts, c’est possible. Que vous soyez un professionnel ou un particulier, il est possible de réduire son niveau d’imposition tout en poursuivant d’autres objectifs :

  • Épargner
  • Préparer sa retraite
  • Protéger sa famille
  • Avoir une bonne complémentaire santé
  • Investir dans l’immobilier
  • Rééquilibrer ses valeurs mobilières et immobilières
  • Créer des revenus non imposés

Une bonne optimisation fiscale doit se faire en prenant en compte différents facteurs. Un audit patrimonial est donc indispensable pour permettre l’accompagnement d’un œil externe et expert de votre situation

Vaut-il mieux réduire ses impôts ou créer un patrimoine de qualité ?

vel, nunc id pulvinar Aenean Nullam non elit. accumsan